はい、三冬月と申します。
今回は
・初めて投資信託をやってみたい
・どこに投資していいのかわからない
という方へのお話になっております。
私は「月５０００円で体験できるなら、とりあえずやってみよう」と思って始めたのがきっかけです。
よくこんな考えで始めたな～と今なら思います（笑）
でも「考え無しにやってみよう」というのは、メリットが薄くなると思っています。
メリットがあるのは、投資信託の敷居が低くなることと、やった実績が出来るというのはあります。
ですが、より具体性のある理由があって投資すると、上がっても下がっても、検証した時により得られるものが大きくなると思います。
そのため今回は「三冬月が投資信託を始めるなら、こういうものが良いのでは」と考えるもの、「こういうものには投資したくない」と考えるものについてお話ししたいと思います。
ただ先に注意点をお話ししますが、あくまでも三冬月ならこういう理由があって候補にするもの・候補に入れにくいものの考え方についてお話しています。
特定銘柄について推奨しているわけではないこと、最終的に投資をされる場合はあなたのご判断となりますので予めご了承ください。
それでは今回のお話ですが、こちらの目次の順番でお話していきます
１．今回確認しました銘柄５つ
今回はＳＢＩ証券で、月間の販売人気ランキングから５銘柄を確認しました。
順位順で下記５銘柄となります。
・ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
・ＳＢＩ－ＳＢＩ日本株４．３ブル
・大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ ＮＡＳＤＡＱ１００
・三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
・ニッセイ－ニッセイ外国株式インデックスファンド
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２．三冬月なら選択肢に入れるもの
・ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
・三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
この２つはＳ＆Ｐ５００という指数に連動する投資方法になります。
Ｓ＆Ｐ５００というのが何かと言いますと、アメリカの大型株から選ばれた５００社のことです。
日本なら日経平均株価というのは聞いたことがあると思いますが、こちらは日本の選ばれた２５５社で構成されているのですが、こちらのアメリカ版だと思ってください。
このＳ＆Ｐ５００が長期で見た時に右肩上がりになっていること、アメリカが経済大国であり、貿易の決済などで使われる代表的な通貨もドルが多いことから選択肢に入れておくのはいいと思っています。
そして両方とも信託報酬が0.1％以下のため、運用コストも低いと思います。
ただし時価総額が大きい会社ほど構成率が上がってしまうので、割高な会社の構成が高い場合もあります。
・ニッセイ－ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本以外の株式で行っていて、約７割をアメリカ株式、他にはイギリス・フランスなどの株式で構成されています。
現在長期投資に優れているアメリカ株式の比率が高いため、比較的安心した投資が出来ると思います。
信託報酬が0.1023％と低めなのはいい印象です。
懸念点としては、組み入れ率がアップルやマイクロソフトなどの情報技術が多いため、この分類が落ち込んでしまった場合は下がってしまう影響が高くなると思われます。
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３．三冬月なら選択肢から外すもの
・大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ ＮＡＳＤＡＱ１００
こちらはＮＡＳＤＡＱという選ばれた１００社の指数に２倍の動きになるように運用する投資信託になります。
いい点も悪い点も２倍に動くのが特徴なので、三冬月としてはリスクが大きくなりすぎになってしまう点を考慮して初心者なら選択肢から外したほうが良いと思っています。
もしこちらを投資する場合は、変動率が非常に高くなることを理解して行ったほうが良いと思います。
例えばコロナショックの大暴落時、ＮＡＳＤＡＱ１００では約９７００から約７０００と約２８％の下落となっていますが、こちらの投資信託は約１７０００から約８５００と約５０％下落となっています。
・ＳＢＩ－ＳＢＩ日本株４．３ブル
株式市場の動きを４.３倍になるように運用する投資信託となります。
こちらも大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ ＮＡＳＤＡＱ１００と同じようにリスクが大きくなってしまうので初心者なら選択肢から外したほうが良いと思っています。
４．最後に
今回は三冬月が投資信託を検討するなら？というテーマでお話していきました。
選択肢に入れるもので３つお話した中に懸念点もお話しさせていただきました。
懸念点はどこに投資をしてもあるものなので、知っていると変更する場合や検証する場合の参考になるのかもと思ってお話をしています。
もし一つの参考になりましたら幸いです。
今回のお話はここまでですが、
・【はじめての株式投資 ３日目】株式投資のメリットとデメリットは？
・【はじめての株式投資 ４日目】証券会社へ口座開設はどこがいい？
・【はじめての株式投資 ６日目】売買の前に考えておきたいこととは
・【はじめての株式投資 １０日目】実際に三冬月が購入判断を考えている部分
こちらの内容を以前にお話しをしているものとなります。
もしご興味・ご関心がございましたら、お読みいただけますと嬉しいです。
最後に当サイトの注意事項ではございますが、こちらでは節約や投資情報のお話などを行っております。
実践していただいて損失が生じる場合がありましても、その責任を一切負いません。
最終的なご判断はご自身で行っていただきますようお願いいたします。
ここまでお読みいただきまして、ありがとうございます。
また次回も来ていただけますと嬉しいです。
お相手は三冬月でした。